투자 수익률(ROI) 계산기
원금 대비 총 수익 및 수익률 계산
수익률 빠른 적용
투자 데이터
투자 수익률 (ROI)
+19.88%
순수익
+1,990,000원
수익 배수
1.20x
+19.88%
CAGR 기준
3.6년
72의 법칙
상세 비용 분석
📊 수익률별 시뮬레이션 (10,000,000원 투자 시)
| 수익률 | 최종 가치 | 순수익 | 배수 | 연환산 (1년) |
|---|---|---|---|---|
| -50% | 5,000,000원 | -5,010,000원 | 0.50x | -50.0% |
| -30% | 7,000,000원 | -3,010,000원 | 0.70x | -30.0% |
| -10% | 9,000,000원 | -1,010,000원 | 0.90x | -10.0% |
| +0% | 10,000,000원 | -10,000원 | 1.00x | +0.0% |
| +10% | 11,000,000원 | +990,000원 | 1.10x | +10.0% |
| +20% | 12,000,000원 | +1,990,000원 | 1.20x | +20.0% |
| +50% | 15,000,000원 | +4,990,000원 | 1.50x | +50.0% |
| +100% | 20,000,000원 | +9,990,000원 | 2.00x | +100.0% |
| +200% | 30,000,000원 | +19,990,000원 | 3.00x | +200.0% |
💵 투자 수익률(ROI) 완벽 가이드
ROI(Return on Investment, 투자 수익률)는 투자한 자본 대비 얼마만큼의 수익(또는 손실)을 얻었는지를 백분율로 나타내는 가장 기본적이고 보편적인 투자 성과 지표입니다. 주식, 부동산, 채권, 암호화폐, 사업 투자 등 모든 유형의 투자에서 사용할 수 있으며, 서로 다른 투자 기회의 성과를 객관적으로 비교할 수 있습니다.
📖 계산기 사용법
수익률 빠른 적용 (선택)
상단의 +5%, +10%, -10% 등 버튼을 클릭하면 원금 대비 해당 수익률이 적용된 현재 가치가 자동 계산됩니다.
매수 총액 입력
슬라이더를 드래그하거나, 빠른 선택 버튼(100만, 1천만, 1억 등)을 클릭하여 투자한 원금을 입력합니다.
현재 가치 입력
슬라이더로 현재 평가액 또는 매도 예정 금액을 입력합니다. 원금의 10%~500% 범위에서 조절 가능합니다.
비용 설정 (선택)
거래 수수료(증권 0.015%, 부동산 0.5% 등)와 세금(양도세 22%, 배당세 15.4% 등)을 선택하면 더 정확한 순수익을 계산합니다.
결과 확인
총 ROI, 순수익, 수익 배수, 연환산 수익률(CAGR), 자산 2배 기간(72의 법칙)을 확인합니다. 결과 클릭 시 복사됩니다.
📐 ROI 계산 공식 및 이론
ROI = (순수익 ÷ 총 투자비용) × 100
순수익 = 현재 가치 - 총 투자비용 - 세금
- • 총 투자비용: 매수 총액 + 거래 수수료 + 기타 비용
- • 순수익: 매도 금액 - 총 투자비용 - 양도세/배당세
- • 수익 배수: 최종 가치 ÷ 투자비용 (1.2x = 원금의 1.2배)
- • 연환산 ROI (CAGR): 투자 기간을 고려한 매년 평균 수익률
💡 연환산 수익률과 72의 법칙
📊 연환산 수익률 (CAGR)
투자 기간이 다른 투자를 비교할 때 사용합니다.
예: 5년간 100% 수익 → 연 14.87%
🔢 72의 법칙
자산이 2배가 되는 데 걸리는 시간을 빠르게 계산합니다.
예: 연 10% → 약 7.2년에 2배
📋 실생활 ROI 계산 예시
| 투자 유형 | 매수 | 매도 | 비용 | ROI |
|---|---|---|---|---|
| 주식 | 1,000만원 | 1,300만원 | 수수료 1천원, 양도세 0원 | +30% |
| 부동산 | 3억원 | 4억원 | 중개비 200만, 양도세 2천만 | +25.9% |
| 암호화폐 | 500만원 | 1,000만원 | 수수료 2만원 | +99.2% |
| 손실 사례 | 1,000만원 | 700만원 | 수수료 1천원 | -30% |
❓ 자주 묻는 질문 (FAQ)
Q. ROI가 높으면 무조건 좋은 투자인가요?
A. 아닙니다. ROI가 높을수록 리스크도 높은 경우가 많습니다. 암호화폐는 높은 ROI를 보일 수 있지만 변동성도 극심합니다. ROI와 함께 리스크, 투자 기간, 유동성을 종합적으로 고려해야 합니다.
Q. ROI와 CAGR의 차이점은?
A. ROI는 총 수익률이고, CAGR은 연평균 수익률입니다. 5년간 100% ROI라면 CAGR은 약 14.87%입니다. 투자 기간이 다른 상품을 비교할 때는 CAGR이 더 적합합니다.
Q. 세금과 수수료는 왜 포함해야 하나요?
A. 실제 손에 쥐는 돈인 순수익을 알려면 세금(양도세, 배당소득세)과 수수료(거래수수료, 중개수수료)를 반드시 빼야 합니다. 이를 무시하면 ROI가 과대평가됩니다.
Q. 마이너스 ROI는 어떻게 해석하나요?
A. ROI가 음수면 손실입니다. -30% ROI는 투자금의 30%를 잃었다는 의미입니다. 손실을 복구하려면 더 높은 수익률이 필요합니다. (예: -50% 손실 후 원금 회복에 +100% 수익 필요)
⚠️ 주의사항
- • 시간 가치 무시: 단순 ROI는 투자 기간을 고려하지 않습니다. 1년 30%와 10년 30%는 전혀 다른 성과입니다. 연환산 ROI(CAGR)를 함께 확인하세요.
- • 리스크 미반영: ROI만으로는 리스크를 알 수 없습니다. 샤프 지수(Sharpe Ratio) 등 위험 조정 수익률도 참고하세요.
- • 비용 누락 주의: 거래 수수료, 세금, 관리비, 기회비용 등을 빠뜨리면 ROI가 부풀려집니다.
- • 과거≠미래: 과거 ROI가 미래 수익을 보장하지 않습니다. 투자는 항상 원금 손실 위험이 있습니다.
- • 단일 지표 한계: ROI 하나로 투자 결정을 내리지 마세요. 여러 지표와 정성적 분석을 병행하세요.
📈 관련 투자 지표
CAGR
연평균 성장률. 장기 투자 성과 비교에 적합
IRR
내부수익률. 현금흐름 고려한 수익률
Sharpe Ratio
위험 대비 수익률. 리스크 조정 성과